• Así es como los estafadores engañan a las plataformas digitales
Ecuador enfrenta un escenario preocupante en materia de seguridad digital. Según el Sumsub Identity Fraud Report 2025-2026, elaborado con más de cuatro millones de intentos de fraude analizados a nivel global, el país registra una tasa de fraude de identidad del 2,0%, con un incremento del 26% frente al año anterior. El reporte identifica como causa directa la debilidad de los procesos de verificación de identidad (KYC) en billeteras móviles y plataformas digitales.
Más preocupante aún es la evolución de los métodos: los deepfakes que son videos, imágenes o audios falsos generados con inteligencia artificial que imitan de forma convincente la apariencia o voz de una persona real, crecieron un 386% interanual, posicionando a Ecuador como el sexto país de LATAM con mayor aumento en este tipo de ataques. En el ámbito bancario y cooperativo la inserción de soluciones digitales es imperativa y necesaria.
«La identidad digital es la primera línea de protección de cualquier empresa. Saber con certeza quién está al otro lado de cada transacción, contrato o incorporación no es un lujo tecnológico — es la base de cualquier operación segura. Ecuador tiene las herramientas para protegerse; el paso es adoptarlas.» — Elías Barzallo, CEO de Namirial Ecuador y Colombia
Tres medidas de prevención de fraude en transacciones
1. Verificar identidades con biometría en cada apertura de cuenta o producto financiero
Las entidades bancarias deben incorporar verificación biométrica en vivo (liveness detection) capaz de detectar deepfakes y selfies manipulados con IA, especialmente en procesos de onboarding remoto donde el cliente nunca pisa una sucursal física.
2. La verificación de identidad no puede ser un control de una sola vez al abrir la cuenta.
Los bancos necesitan monitoreo continuo que detecte comportamientos anómalos después del onboarding como reactivación de cuentas inactivas, cambios súbitos de datos o patrones que coincidan con redes de fraude conocidas.
3. Generar trazabilidad y evidencia auditable en cada transacción digital
Cada apertura de cuenta, firma de contrato o aprobación de crédito debe dejar un registro verificable: quién, cuándo, desde dónde y con qué nivel de validación. Esta evidencia no solo protege ante fraudes, sino que es indispensable para cumplir con los organismos de control financiero y responder ante auditorías.
Uanataca by Namirial Ecuador, presente en más de 85 países y líder europeo en servicios de confianza digital, ofrece soluciones de onboarding digital con verificación biométrica, validación KYC automatizada y firma electrónica con plena validez legal, diseñadas para que empresas de todos los tamaños en Ecuador puedan operar con los más altos estándares de identidad y confianza digital.